Después de la muerte de un familiar en California: qué hacer

Si la muerte ocurrió en casa y no se esperaba, llame al 911. Si había cuidados de hospicio (hospice), llame al hospicio.

Por qué: Se necesita una declaración legal de la muerte.

Comuníquese con una funeraria. Pida la lista de precios detallada (General Price List); bajo la FTC Funeral Rule (Regla de Funerales de la Comisión Federal de Comercio) usted puede escoger solo los productos y servicios que quiere (además de una tarifa de servicios básicos que no se puede rechazar).

Por qué: Las funerarias deben dar los precios detallados, así usted puede comparar y dejar fuera lo que no quiere.

Pida varias copias certificadas del acta de defunción (normalmente la funeraria las pide).

Por qué: Los bancos, las aseguradoras y las agencias quieren cada uno una.

Cierre la casa con llave, asegure el carro y los objetos de valor, y busque un testamento, papeles de seguros y estados de cuenta.

Por qué: Protege los bienes hasta que alguien tenga autoridad legal.

Avise al Seguro Social (muchas veces lo hace la funeraria). Pregunte por los beneficios de sobreviviente.

Por qué: El Seguro Social no puede pagar beneficios por el mes de la muerte, así que un pago por ese mes se debe devolver; el cónyuge o los hijos pueden calificar para beneficios de sobreviviente.

Llame a las compañías de seguro de vida, empleadores, planes de pensión y bancos sobre las cuentas pagaderas al morir (payable-on-death) o con beneficiario.

Por qué: Estas pasan directamente al beneficiario nombrado, fuera de la sucesión.

Si respondió «No sé» a «Más o menos, ¿qué tenía a su nombre solamente (no en conjunto, ni con un beneficiario nombrado)?»

Sume lo que su familiar tenía a su nombre solamente (no cuentas en conjunto ni cuentas con un beneficiario nombrado) y compárelo con el límite de patrimonio pequeño de su estado.

Por qué: Los patrimonios pequeños muchas veces se pueden arreglar sin un caso completo en la corte.

Si respondió «Sí» a «¿Su familiar dejó testamento?»

Si hay testamento, el albacea nombrado debe presentarlo en la corte de sucesiones.

Por qué: Muchos estados exigen presentar el testamento pronto después de la muerte.

No pague las deudas de la persona con su propio dinero, y no entregue dinero del patrimonio a los acreedores antes de saber lo que se debe.

Por qué: Las deudas se pagan con el patrimonio en un orden que fija la ley; por lo general, los familiares no son responsables personalmente.

Si respondió «Poco: menos del límite de patrimonio pequeño de mi estado» a «Más o menos, ¿qué tenía a su nombre solamente (no en conjunto, ni con un beneficiario nombrado)?»

Use la declaración jurada o el proceso de patrimonio pequeño de su estado.

Por qué: Un banco u otra persona que tiene los bienes necesita una autoridad legal para entregarlos, y el proceso de patrimonio pequeño la da sin una sucesión completa.

Si respondió «Más, o una casa solo a su nombre» a «Más o menos, ¿qué tenía a su nombre solamente (no en conjunto, ni con un beneficiario nombrado)?»

Abra la sucesión (probate) en el condado donde vivía su familiar (lo hace el albacea si hay testamento, o un familiar pide ser administrador).

Por qué: Los patrimonios más grandes y los bienes raíces solo a nombre de la persona normalmente necesitan un caso en la corte.

Presente la última declaración de impuestos de la persona, y una declaración del impuesto sobre el patrimonio si hace falta.

Por qué: El albacea o el administrador es responsable de la última declaración.

Busque dinero no reclamado en cada estado donde vivió su familiar.

Por qué: Puede haber cuentas, depósitos y reembolsos viejos esperando; los herederos pueden reclamarlos.

Si respondió «Sí» a «¿Dejó cónyuge sobreviviente?»

Si usted es el cónyuge sobreviviente, revise si hay un beneficio de impuesto a la propiedad para cónyuges sobrevivientes.

Por qué: Muchos estados mantienen o agregan exenciones para cónyuges sobrevivientes.