Compras y servicios · Actualizado oct. 2026

Recibí un aviso de que mis datos se filtraron

Un aviso de filtración no quiere decir que alguien ya usó sus datos, pero conviene actuar según lo que se expuso. Congelar su crédito en las tres agencias de crédito es gratis e impide que abran cuentas nuevas a su nombre; cambie sus contraseñas si se expusieron sus datos de acceso, y pida una tarjeta nueva si se expuso el número de su tarjeta. Tenga cuidado: los estafadores mandan avisos de filtración falsos, así que comuníquese con la compañía usando un número de teléfono o un sitio web que usted ya conoce.

Este plan es información legal general, no asesoría legal. RobinClaim no es un bufete de abogados. Las leyes y los plazos cambian y tienen excepciones: consulte la fuente oficial o a un abogado u oficina de asistencia legal sobre su caso.

Arme su plan

Elija su estado y conteste 3 preguntas rápidas. El plan de abajo cambia según sus respuestas: se ocultan los pasos que no corresponden y aparecen los plazos de su estado. Todo ocurre en su navegador. No se envía nada, y la dirección de la página solo guarda sus respuestas.

Su plan

Haga esto ahora

  1. Si respondió «No estoy seguro» a «¿El aviso llegó de una compañía que usted conoce, por un medio en el que confía?»

    No haga clic en los enlaces ni llame a los números del aviso hasta estar seguro de que es real. Busque usted mismo el sitio web oficial o el número de teléfono de la compañía y confirme la filtración.

    Por qué: Los avisos de filtración falsos son una estafa común.

  2. Si respondió «Número de Seguro Social» a «¿Qué información se expuso (revise el aviso)?»

    Congele su crédito en Equifax, Experian y TransUnion. Ponerlo y quitarlo es gratis, y no afecta su puntaje de crédito.

    Por qué: Congelar el crédito impide que alguien abra crédito nuevo a su nombre.

  3. Si respondió «Usuario y contraseña» a «¿Qué información se expuso (revise el aviso)?»

    Cambie la contraseña de la cuenta afectada y de cualquier otra donde usó la misma contraseña. Active la verificación en dos pasos.

    Por qué: Las contraseñas robadas se prueban en otros sitios.

  4. Si respondió «Número de tarjeta de crédito o de cuenta de banco» a «¿Qué información se expuso (revise el aviso)?»

    Llame a su banco o al emisor de su tarjeta para cancelar la tarjeta o la cuenta y obtener un número nuevo. Revise sus movimientos recientes.

    Por qué: Con un número nuevo, el robado ya no sirve.

  5. Si respondió «Sí, o veo cuentas que no reconozco» a «¿Alguien ya usó su información?»

    Vaya a IdentityTheft.gov para reportar el mal uso y obtener un plan de recuperación personal.

    Por qué: Crea un reporte de robo de identidad de la FTC que puede dar a las compañías y a las agencias de crédito.

Esta semana

  1. Pida sus informes de crédito gratis en AnnualCreditReport.com y busque cuentas o consultas que no reconoce. Puede revisarlos gratis cada semana.

    Por qué: Detectarlo a tiempo limita el daño.

  2. Acepte el monitoreo de crédito gratis si la compañía lo ofrece, pero lea las condiciones al inscribirse.

    Por qué: Le avisa si hay movimientos nuevos en sus informes de crédito.

  3. Si respondió «Número de Seguro Social» a «¿Qué información se expuso (revise el aviso)?»

    Si se expuso su número de Seguro Social, obtenga un IRS Identity Protection PIN (PIN de protección de identidad del IRS) y revise su historial de trabajo del Seguro Social en ssa.gov/myaccount.

    Por qué: El IP PIN impide que otra persona presente una declaración de impuestos con su número.

  4. Si respondió «Licencia de manejar, información médica u otra identificación» a «¿Qué información se expuso (revise el aviso)?»

    Si fue su licencia de manejar, comuníquese con el DMV (departamento de vehículos) de su estado; si fue información médica o de seguro, comuníquese con su aseguradora o con Medicare y revise los resúmenes de sus beneficios.

    Por qué: Estas agencias pueden marcar sus registros.

  5. Si prefiere no congelar su crédito, puede poner una alerta de fraude gratis por un año comunicándose con una sola agencia de crédito (ella avisa a las otras dos).

    Por qué: Los prestamistas deben tomar medidas para verificar su identidad primero.

Si no se resuelve

  1. Siga revisando sus informes de crédito y sus estados de cuenta cada pocos meses.

    Por qué: Los datos robados se pueden usar meses o años después.

  2. Si la filtración de la compañía le causó pérdidas (cargos por fraude, gastos), pida a la compañía por escrito que se los pague y revise si lo cubre un acuerdo de una demanda colectiva.

    Por qué: Los avisos de acuerdos llegan por correo o correo electrónico; verifíquelos en el sitio oficial de la corte o del administrador.

  3. Puede reportar sus preocupaciones sobre cómo una compañía protegió sus datos al Fiscal General de su estado y a la FTC.

    Por qué: Muchas oficinas de Fiscales Generales reciben los avisos de filtraciones y hacen cumplir las leyes estatales de seguridad de datos.

Plazos

Duración de la alerta de fraude

Regla general: Un año (alerta inicial); las víctimas de robo de identidad pueden poner alertas extendidas de 7 años (FTC)

Fuente oficial

Si usan mal la información de su tarjeta o de su banco

Regla general: Repórtelo rápido: 60 días desde el estado de cuenta para las disputas de tarjeta de crédito y los avisos de error al banco (12 CFR 1026.13, 1005.6)

Fuente oficial

Documentos que debe reunir

  • El aviso de filtración (guarde la carta o el correo electrónico)
  • Las confirmaciones de congelamiento de crédito y los PIN
  • Los informes de crédito que revisó
  • El reporte de robo de identidad de la FTC, si presentó uno
  • Registros de cualquier cargo por fraude y de sus disputas

Adónde acudir

Costos

Congelar el crédito, las alertas de fraude, los informes de crédito e IdentityTheft.gov son gratis. No necesita pagar servicios de protección de identidad para dar estos pasos.

Hable con un abogado si

  • El robo de identidad por la filtración le causó pérdidas grandes o dañó su crédito y las compañías no lo arreglan
  • Lo persiguen por deudas que usted no hizo
  • Quiere entender una oferta de acuerdo de una demanda colectiva antes de renunciar a sus derechos

Ayuda gratuita

Hay ayuda legal civil gratuita para personas de bajos ingresos. Busque su programa local en la Legal Services Corporation (Corporación de Servicios Legales, lsc.gov/about-lsc/what-legal-aid/i-need-legal-help) o en LawHelp.org. La oficina de protección al consumidor del Fiscal General (Attorney General) de su estado (enlace para su estado más abajo) y el centro de autoayuda de la corte también pueden explicarle sus opciones sin costo. Muchas facultades de derecho tienen clínicas gratuitas para consumidores.

Preguntas

Duración de la alerta de fraude: ¿cuál es la regla?

Un año (alerta inicial); las víctimas de robo de identidad pueden poner alertas extendidas de 7 años (FTC)

Si usan mal la información de su tarjeta o de su banco: ¿cuál es la regla?

Repórtelo rápido: 60 días desde el estado de cuenta para las disputas de tarjeta de crédito y los avisos de error al banco (12 CFR 1026.13, 1005.6)

¿Cuándo debo hablar con un abogado?

El robo de identidad por la filtración le causó pérdidas grandes o dañó su crédito y las compañías no lo arreglan; Lo persiguen por deudas que usted no hizo; Quiere entender una oferta de acuerdo de una demanda colectiva antes de renunciar a sus derechos.

¿Cuánto cuesta?

Congelar el crédito, las alertas de fraude, los informes de crédito e IdentityTheft.gov son gratis. No necesita pagar servicios de protección de identidad para dar estos pasos.

Planes por estado

Este plan es igual en todos los estados. La página de RobinClaim de cada estado muestra sus tribunales, agencias y plazos:

Fuentes

Plan revisado en oct. 2026. Verificado de forma independiente el 2026-10-24.

Este plan es información legal general, no asesoría legal. RobinClaim no es un bufete de abogados. Las leyes y los plazos cambian y tienen excepciones: consulte la fuente oficial o a un abogado u oficina de asistencia legal sobre su caso. Cómo investigamos.